Paano makakapag-withdraw ng pera ang isang indibidwal na negosyante sa isang account para hindi siya ma-block

2024 May -akda: Malcolm Clapton | [email protected]. Huling binago: 2023-12-17 04:13

Upang hindi mapaghihinalaan ng pag-cash ng mga pondo, kailangan mong magbayad gamit ang isang card at huwag magmadali upang makatanggap ng mga bill.

Bakit naka-block ang mga account

Walang mga legal na paghihigpit sa mga pag-withdraw ng pera mula sa isang kasalukuyang account para sa mga indibidwal na negosyante. Ngunit sa teorya lamang. Sa pagsasagawa, ang mga negosyante ay pinipigilan na gawin ito ng batas na naglalayong labanan ang money laundering at terorismo.

Ayon sa abogado ng European Legal Service na si Pavel Kokorev, maaaring harangan ng mga bangko ang mga operasyon na tila ilegal sa kanila.

Ayon sa batas, ang isang indibidwal na negosyante, hindi tulad ng isang legal na entity, ay maaaring gumastos ng kanyang pera sa anumang mga pangangailangan, kabilang ang mga personal.

Dahil dito, madalas na lumilitaw ang indibidwal na negosyante sa cash withdrawal scheme. Maaari kang magtapos ng isang gawa-gawang deal sa isang negosyante at maglipat ng pera sa kanyang account. Iwi-withdraw din niya ang mga ito sa cash, na nasa labas ng zone of supervision ng serbisyo sa buwis at mga ahensyang nagpapatupad ng batas.

Bilang resulta, ang perang ito ay maaaring mapunta kapwa sa pagbabayad ng suweldo sa mga sobre at pambili ng mga pampasabog.

Upang maiwasang mangyari ito, sinusubaybayan ang mga kahina-hinalang transaksyon sa account. Ngayon ang mga bangko ay kasangkot sa kadena, dahil ito ay pinakamadali para sa kanila na subaybayan kung may nangyaring mali. O hindi man lang tulad ng dati.

Kung itinuring ng isang institusyong pampinansyal na ang operasyon ay kaduda-dudang, may karapatan itong i-freeze ang paggalaw ng mga pondo sa account at humiling ng mga dokumento mula sa kliyente na maaaring kumpirmahin ang legalidad nito. Dahil hindi natanggap ang mga kinakailangang papeles, ang bangko ay nagpapadala ng data tungkol dito sa Rosfinmonitoring.

Doon muling susuriin ang sitwasyon at gagawa ng desisyon na isama ang negosyante sa "black list". Kasunod nito, ito ay puno ng kawalan ng kakayahang magbukas ng isang account at makatanggap ng serbisyo hindi lamang sa bangko, kung saan ipinahayag ang kahina-hinalang operasyon, kundi pati na rin sa anumang iba pang institusyong pinansyal.

Ano ang maaaring makaakit ng atensyon ng bangko

Pakitandaan: ang mga salitang "maaaring makaakit" ay hindi nangangahulugan na ang iyong account ay mai-block kung gagawin mo ang alinman sa itaas. Ngunit ipinapayo ng mga abogado na iwasan ang mga ganitong sitwasyon kung ayaw mong mag-aksaya ng oras sa pakikipagtalo sa bangko.

Nag-withdraw ka ng hindi makatwirang malaking halaga

Ikaw ay isang negosyante na nagbibigay ng maliliit na serbisyo at, nang naaayon, tumatanggap ng kaunting pera para sa kanila. Biglang, ang mga halagang katumbas ng badyet ng isang maliit na estado ng isla ay nagsisimulang bumuhos sa iyong account, at agad mong inalis ang mga ito at inilagay sa isang lugar.

Konstantin Bobrov Direktor ng Legal na Serbisyo "United Center for Defense"

Ang paglipat at pag-withdraw ng isang malaking halaga, sa mga tuntunin ng laki na hindi naaayon sa mga aktibidad ng indibidwal na negosyante, ay hahantong sa mga awtoridad sa buwis sa hinala. Ito ay pinakamahusay na iwasan.

Sa pinaka-high-profile na kaso, na nagpapatunay sa kasanayang ito, lumitaw ang figure na 56 milyon. Ito ay eksakto kung magkano ang natanggap ng negosyante mula sa kumpanya ng customer at sinubukang i-shoot ang lahat nang sabay-sabay. Kasabay nito, ang gayong malalaking halaga ay hindi pa na-kredito sa account noon, kaya itinuring ng bangko na kahina-hinala ang operasyon, at sinuportahan ito ng korte.

Mag-withdraw ka kaagad ng pera kapag natanggap mo

Kung mag-withdraw ka ng pera sa loob ng tatlo hanggang limang araw pagkatapos matanggap, ito ay kahina-hinala. Ito ay nakasaad sa mga rekomendasyon ng Bangko Sentral. Ang operasyon ay mukhang kahina-hinala dahil ang pagkamadalian ay hindi maintindihan. Maaaring naisin ng bangko na suriin kung saan nanggagaling ang pera at kung ano ang gagawin mo dito - baka ibigay mo ito sa taong naglalaba ng mga nalikom sa pamamagitan mo?

Ngunit hindi ito nangangahulugan na dapat mong iwasan sa lahat ng posibleng paraan ang pag-cash ng pera sa araw ng paglilipat. Partikular na pinag-uusapan natin ang tungkol sa mga sitwasyon kung kailan mo ginagawa ang mga naturang operasyon sa lahat ng oras.

Konstantin Bobrov Direktor ng Legal na Serbisyo "United Center for Defense"

Nag-withdraw ka ng pera sa halagang mas mababa sa 600 libong rubles

Ayon sa batas, ang mga bangko ay kinakailangang kontrolin ang ilang mga transaksyon na higit sa 600 libong rubles. Samakatuwid, naniniwala ang Bangko Sentral na ang regular na pag-withdraw ng mga halagang malapit dito, ngunit hindi lalampas dito, ay isang dahilan upang maging maingat.

Wala kang babayaran mula sa iyong account

Ang bank card ay isang maginhawang instrumento sa pagbabayad, kaya't mukhang kakaiba kung ang account ng isang negosyante ay ginagamit lamang para sa pag-cash out ng pera.

Ano ang dapat gawin upang hindi mahulog sa ilalim ng hinala

Huwag i-withdraw ang lahat ng pera

Kung walang kagyat na pangangailangan na bawiin ang buong halaga mula sa account nang buo, huwag gawin ito. Hayaang manatili sa account ang kahit man lang bahagi ng mga na-credit na pondo.

Maghintay ng 5 araw pagkatapos ma-kredito ang mga pondo

Dahil itinuturing ng Bangko Sentral na kahina-hinala ang mga withdrawal sa loob ng tatlo hanggang limang araw, mas mabuting huwag makipagsapalaran at huwag mag-withdraw ng pera sa panahong ito.

Magbayad mula sa iyong account

Maaaring i-link ang card sa account ng isang indibidwal na negosyante. Direktang gumastos ng pera, dahil bilang isang negosyante maaari kang bumili gamit ang mga pondo at materyales na ito para sa produksyon, at mga produkto para sa pamilya.

Kung mag-withdraw ka ng pera upang ilagay ito sa card ng isa pang bangko, dahil mayroon kang kumikitang cashback o interes sa balanse, magtago ng mga resibo para sa pagdeposito ng pera sa pamamagitan ng ATM, at sa isip, para sa paggastos mula sa account na iyon (kahit para sa mga malaki.).

Panatilihin ang mga dokumentong nagpapatunay ng mga gastos

Sabihin nating nagrenta ka ng ilang araw na magkakasunod para sa 599 libong rubles para makabili ng kotse para sa iyong sarili, sa iyong asawa, ama at pangalawang pinsan - may karapatan ka. Ngunit kailangan mong patunayan na kinuha mo ang pera sa dealership ng kotse, at hindi sa mga developer ng nuclear weapons.

Pavel Kokorev Abogado ng European Legal Service

Bagama't hindi kinakailangang i-account ang na-withdraw na pera ayon sa batas, kung haharangin ng bangko ang operasyon, dapat mayroon kang mga sumusuportang dokumento.

Makipagtulungan sa bangko

Kung may mga tanong ang bangko, huwag pansinin ang mga ito. Kung mas maaga kang magbigay ng mga dokumentong nagpapaliwanag sa paggalaw ng mga pondo, mas maraming pagkakataon na malutas mo ang isyu.