Namumuhunan sa ginto: ano ang gagawin para yumaman

2024 May -akda: Malcolm Clapton | [email protected]. Huling binago: 2023-12-17 04:13

Tingnan natin ang mga kalamangan at kahinaan ng anim na paraan upang mamuhunan sa mahalagang metal.

Sulit ba ang pamumuhunan sa ginto

Ang pamumuhunan sa ginto ay isang konserbatibong paraan upang mamuhunan ng pera. Sa mahabang panahon, ang mahalagang metal na ito ay karaniwang tumataas ang halaga. Makikita ito sa graph ng mga pagbabago sa halaga ng isang gramo ng pinong ginto, na pinagsama-sama ayon sa data ng Central Bank para sa 2008–2020.

Gayunpaman, dapat tandaan na ang tsart ay sumasalamin sa dynamics sa rubles, habang sa dolyar ang larawan ay medyo naiiba. Dahil ang presyo ng ginto sa rubles ay maaaring tumaas, ngunit ang isang sabay-sabay na pagbabago sa halaga ng palitan ay maaaring radikal na baguhin ang sitwasyon, kapwa sa pamamagitan ng pagtaas ng kita at pagbabawas nito sa wala.

Mahalaga rin na maunawaan na sa kaso ng pamumuhunan sa ginto, hindi natin pinag-uusapan ang tungkol sa lima hanggang pitong taon, ngunit mga dekada. Ang pagsabog na paglaki, lalo na sa maikling panahon, ay karaniwang hindi mabibilang.

Ang ginto ay itinuturing na isang nagtatanggol na asset na naglalayong bawasan ang pangkalahatang pagkasumpungin ng portfolio. Ngunit huwag asahan ang garantisadong kita. Ang ginto ay isang asset na hindi kumikita, kaya maaari ka lamang kumita dito kung magbabago ang presyo. Kaya, may panganib na ang mga panipi ay bumaba at kailangan mong makakita ng pagkalugi sa posisyong ito sa loob ng ilang taon.

Evgeny Marchenko Direktor ng E. M. FINANCE

Ayon kay Stanislav Duzhinsky, isang analyst sa Home Credit Bank, ang ginto ay tradisyonal na isang nagtatanggol na asset, ang demand at halaga nito ay lumalaki sa mga panahon na ang merkado ay nasa kaguluhan. Sa natitirang oras, mas gusto ng mga namumuhunan ang iba pang mga instrumento.

Halimbawa, noong Pebrero 2020, ang isang troy ounce (31.1 gramo) ay nagkakahalaga ng humigit-kumulang $1,600. Pagkatapos nito, laban sa backdrop ng coronavirus pandemic at ang kawalang-tatag ng pandaigdigang pamilihan sa pananalapi na dulot nito, ang presyo ng ginto ay lumago sa loob ng ilang buwan hanggang sa umabot ito sa tuktok noong Agosto - $ 2,070 bawat onsa.

Samakatuwid, ginagabayan ng panuntunang "buy low, sell high", makatuwirang mamuhunan sa ginto sa mga panahon na medyo kalmado ang mga merkado upang maibenta ito sa hindi matatag na panahon.

Stanislav Duzhinsky

Sa malapit na hinaharap, gaya ng tala ng eksperto, habang bumabawi ang pandaigdigang ekonomiya, maaaring asahan ang karagdagang pagbaba sa halaga ng ginto, kaya hindi ngayon ang pinakamagandang panahon para sa naturang pamumuhunan.

Gayunpaman, ang pagbili ng ginto ay isang perpektong angkop na opsyon para sa pagbabalanse ng portfolio ng pamumuhunan para sa mga nagtatayo nito para sa mahabang panahon. Maaari itong maging bahagi ng 5-15% ng portfolio.

Ano ang maaaring maging pamumuhunan sa ginto

Mga bar na ginto

Ito ang pinaka-halatang paraan pagdating sa pamumuhunan sa ginto. Literal kang bumibili ng mga ingot - mga dilaw na brick na pamilyar sa marami mula sa mga adventure film.

Saan bibili

Maaaring mabili ang mga gold bar sa mga sangay ng bangko, mga dalubhasang kumpanya o pribadong indibidwal. Ang huli ay dapat gawin nang may matinding pag-iingat. Kung magpasya ka, dapat suriin ng isang dalubhasa ang ginto para sa pagiging tunay. Magiging maganda din na makakuha ng isang sertipiko na magpapatunay sa pinagmulan ng ingot, at mga dokumentong nagpapatunay sa pagbili nito.

Mga kalamangan ng mga gintong bar

• Ito ay isang tactile investment option. Ang mga seguridad sa isang brokerage account ay virtual, at maaari mong pindutin ang gold bar upang matiyak na mayroon ka nito.
• Medyo mababa ang entry threshold. Ang mga bar ay may mga sukat mula sa isang gramo, kaya literal na lahat ay kayang bumili ng ilang ginto.

Kahinaan ng mga gintong bar

• Ang mga ingot ay dapat itago sa isang lugar. Maaari mong, siyempre, ilagay ang mga ito sa iyong nightstand sa bahay at kalimutan ang tungkol sa mga ito. Ngunit ito ay dapat makitid ang isip sa isip na ang hindi tumpak na pag-iimbak ng mga panganib na mabawasan ang halaga ng ginto. Kaya't mas mabuting itago ang lahat ng mga label at dokumento upang maibenta ito sa ibang pagkakataon sa murang halaga. Samakatuwid, maraming tao ang nagtatago ng mga mahalagang metal sa isang safe deposit box, at ito ay nagkakahalaga ng pera.
• Kapag bibili ng ginto, kailangan mong magbayad ng 20% value added tax - literal na labis na binabayaran ang perang ito na lampas sa tunay na presyo.
• Ang mga ingot ay maaaring nakawin.
• Ang pagkakaiba sa pagitan ng halaga ng pagbili at pagbebenta ay medyo malaki. Halimbawa, narito ang rate para sa simula ng Marso 2021, na inaalok ng Sberbank.

Ito ba ay nagkakahalaga ng pamumuhunan

Ayon kay Igor Fainman, isang dalubhasa sa personal na pananalapi at pamamahala sa pamumuhunan, dahil sa VAT at mga karagdagang gastos na nauugnay sa pagbili at pag-iimbak ng mga gold bar, hindi ito ang pinaka-pinakinabangang opsyon.

Magkano ang kailangan ng ginto na tumaas sa presyo upang matugunan ang iyong mga inaasahan? Karamihan sa mga mayayamang tao ay namumuhunan sa pisikal na bullion, na kayang hindi bilangin ang kanilang kakayahang kumita, ngunit nag-aalala lamang tungkol sa pag-save ng bilyun-bilyon.

Igor Faynman

Depersonalized metal account (OMS)

Ito ay isang variant ng isang bank account, tanging walang mga rubles o dolyar dito, ngunit virtual na ginto na iyong binibili. Alinsunod dito, ang iyong kita ay depende sa pagbabago ng presyo.

Kung saan magbubukas

Ang mga bangko ay nakikibahagi dito, at ang buong pamamaraan sa kabuuan ay bahagyang naiiba sa pagbubukas ng isang regular na account.

Ang mga pakinabang ng compulsory medical insurance

• Walang VAT.
• Hindi na kailangang mag-alala tungkol sa pag-iimbak ng ginto.
• Simpleng pamamaraan ng pagbubukas ng account.
• Hindi mo kailangang maghanap ng mamimili para sa bullion - ibenta mo lang ang virtual na ginto sa bangko at kolektahin ang pera sa halaga ng palitan.

Kahinaan ng compulsory medical insurance

• Ito ay virtual na ginto na hindi na-back up ng pisikal na ginto. Kung may mangyari, hindi mo na lang kunin ang iyong mga bar at umalis.
• Ang mga depersonalized na metal account ay hindi protektado ng Deposit Insurance Agency. Kung may problema ang bangko, mawawalan ka ng pera.
• Ang OMS ay may komisyon sa bangko, na kailangan mong bayaran sa anumang kaso - hindi mahalaga kung nakatanggap ka ng kita o hindi.
• Mayroong isang tiyak na pagkakaiba sa pagitan ng mga presyo ng pagbili at pagbebenta. Halimbawa, narito ang inaalok ng Sberbank noong Marso 9, 2021.

Ito ba ay nagkakahalaga ng pamumuhunan

Kung titimbangin natin ang mga kalamangan at kahinaan, lumalabas na ito ang pinakamadaling opsyon para sa pamumuhunan sa ginto, ngunit malayo sa pinaka kumikitang resulta.

Mga gintong barya

Ang lahat dito ay malinaw sa pangalan - ito ay mga barya na gawa sa ginto. Ang mga ito ay pamumuhunan at hindi malilimutan. Ang una ay tulad ng isang katumbas ng isang ingot, at sa kasong ito ang timbang ay mahalaga. Ang huli ay maaaring mayroon nang collectible value, iyon ay, sa ilang mga sitwasyon, maaari silang ibenta sa mas mahal na halaga ayon sa timbang. Ngunit ang pamamaraan ay medyo mas kumplikado - kailangan mong maghanap ng mga numismatist na interesado sa mga barya.

Saan bibili

Sa mga bangko, mga dalubhasang organisasyon o may mga kamay. Upang hindi maging biktima ng mga manloloko, mas mabuting isangkot ang isang eksperto kapag nakikitungo sa mga indibidwal.

Mga kalamangan ng mga gintong barya

• Tulad ng bullion, maaari mong hawakan ang mga ito at maunawaan kung ano ang ginagastos ng pera.
• Kung inaasahan mong ibenta ang mga ito sa loob ng mga dekada, maaari mong makabuluhang taasan ang iyong pamumuhunan.
• Kapag bumibili ng mga investment coins, hindi mo kailangang magbayad ng VAT.

Kahinaan ng mga gintong barya

• Kapag bumibili ng mga nakolektang barya, dapat kang magbayad ng VAT.
• Ang mga nakolektang barya ay hindi madaling ibenta.
• Ang mga barya ay dapat na nakaimbak sa isang lugar na ligtas, at napakaingat. Ang pinsala ay maaaring makabuluhang bawasan ang kanilang gastos.

Ito ba ay nagkakahalaga ng pamumuhunan

Ang pamumuhunan sa mga barya ay nagkakahalaga lamang ng pamumuhunan kung handa kang gawin ito sa mahabang panahon. Mas madaling mamuhunan sa mga investment coins, ngunit ang collectible coins ay maaaring magdulot ng mas malaking kita. Ngunit sa parehong oras kinakailangan na bilhin nang eksakto ang mga hinihiling ng mga numismatist sa mga dekada. Kaya kailangan mong maging handa na sumisid sa paksa.

Gold ETF

Ang isang ETF ay isang exchange-traded investment fund na maaaring mabili sa isang exchange. Ang portfolio ng ETF ay nabuo nang wala ang iyong paglahok, ngunit maaari kang bumili ng iyong sarili ng isang piraso at maging isang kapwa may-ari nito. Sa mga pondong ginto, ang portfolio ay nabuo gamit ang isang pisikal na mahalagang metal. Alinsunod dito, ang presyo ng bahagi ay nadoble ang mga pagbabago sa presyo ng ginto.

Saan ako makakabili

Ang mga share ng ETF ay binili sa stock market. Mangangailangan ito ng brokerage o indibidwal na investment account.

Ang pinakasikat na pandaigdigang pondo ay ang SPDR Gold Shares (GLD) at iShares Gold Trust (IAU). Pareho silang pisikal na nagmamay-ari ng tunay na ginto. Sa Russia, halimbawa, mayroong FinEx Physically Gold ETF (FXGD). Mula noong Enero 2021, ito ay nakaimbak sa mga gintong bar. Mayroon ding VTB - Gold Fund. Palitan”(VTBG). Hanggang kamakailan, ang pinagbabatayan na asset ay ang pamilyar nang SPDR Gold Shares, at mula noong Nobyembre 2020, ito ay ginto na may pisikal na imbakan.

Stanislav Magera tagapayo sa pananalapi

Mga kalamangan ng isang gintong ETF

• Mamuhunan lamang, hindi kailangang mag-alala tungkol sa imbakan.
• Ang mga ETF ay kinakalakal sa mga stock market tulad ng mga ordinaryong securities, na nangangahulugang madali silang hindi lamang bumili kundi magbenta rin.

Kahinaan ng isang gintong ETF

• Kinakailangang magbukas ng brokerage o indibidwal na investment account. Ang broker ay kukuha ng komisyon para dito.
• Ang pondo ay kumukuha din ng komisyon para sa pamamahala ng ETF.

Ito ba ay nagkakahalaga ng pamumuhunan

Ayon kay Igor Fainman, hindi maaaring umasa sa isang nakapirming kita mula sa naturang mga pamumuhunan. Ngunit may pagkakataon na protektahan ang kanilang mga ipon mula sa inflation at makatanggap ng kita kapag tumaas ang halaga ng ginto.

Golden mutual fund

Ang kahulugan ng mutual investment fund (MIF) ay eksaktong kapareho ng sa isang ETF. Ang kumpanya ng pamamahala ay bumubuo ng isang portfolio sa pamamagitan ng pagbili ng ginto sa loob nito, at maaari kang bumili ng bahagi sa isang mutual fund at maging isang co-owner nito.

Ang mga kalamangan at kahinaan ay katulad ng mga ETF. Maliban kung kailangan mong magbukas ng isang brokerage account, at ang komisyon ay kailangang bayaran sa kumpanya ng pamamahala.

Mga stock ng pagmimina ng ginto

Sa pamamagitan ng pagbili ng mga naturang securities, hindi ka direktang namumuhunan sa ginto. Sa halip, inaasahan mong ang mga minero nito ay magiging matagumpay sa ekonomiya. Ang presyo ng bahagi, gayunpaman, ay higit na nakadepende sa presyo ng ginto.

Saan ako makakabili

Tulad ng iba pang stock, sa mga stock exchange. Ang pinakamalaking kumpanya ay Polyus, Polymetal at Seligdar. Ang kanilang mga bahagi ay makukuha sa Moscow Exchange.

Mga Kalamangan sa Pagbili ng Mga Bahagi ng Mga Kumpanya sa Pagmimina ng Ginto

• Madaling mamuhunan ng pera, malinaw ang mekanismo.
• Kung ang isang kumpanya ay nagbabayad ng mga dibidendo, maaari kang umasa sa mga ito.

Kahinaan ng Pagbili ng Mga Bahagi ng Mga Kumpanya sa Pagmimina ng Ginto

Kailangan mong magbukas ng brokerage o indibidwal na investment account. Ang broker ay kukuha ng komisyon para dito

Ito ba ay nagkakahalaga ng pamumuhunan

Ayon kay Stanislav Magera, ang mga pamumuhunan sa negosyo ng pagmimina ng ginto ay maaaring magdala ng kita. Ngunit may mga karagdagang downside na panganib sa mga stock na nagmumula sa mga problema ng negosyo mismo, kahit na ang presyo ng ginto ay okay.

Ano ang hindi maituturing na pamumuhunan sa ginto

gintong alahas

Ang pagbili ng alahas ay hindi isang pamumuhunan.

Kasama sa presyo ang gawain ng isang mag-aalahas, na kung minsan ay umaabot sa 80% ng halaga ng produkto. At bibilhin nila ang mga ito mula sa iyo sa isang presyo bawat gramo. Kaya ang mga hikaw at pulseras ay dapat bilhin hindi upang mapanatili ang kapital, ngunit para sa kaluluwa.

Igor Faynman

Ang pagbubukod ay maaaring bihirang collectible na alahas, ngunit hindi mo mahahanap ang mga ito sa isang regular na tindahan ng alahas.

Mga Pagpipilian at Kinabukasan

Ang mga derivatives na ito ay walang gaanong kinalaman sa pamumuhunan sa ginto. Sa halip, pinag-uusapan natin ang tungkol sa haka-haka na may kaugnayan sa presyo ng mahalagang metal na ito. Dahil dito, maaari silang magdala ng mas mataas na kakayahang kumita, ngunit ang mga panganib ay nangangailangan din ng mas mataas na mga.

Ang mga tool na ito ay angkop lamang para sa mga nakaranasang mamumuhunan. Kung nagsisimula ka lang mamuhunan at may nag-aalok sa iyo ng isa sa mga opsyon na ito, bago ka sumang-ayon, dapat mong pag-aralan ang isyu nang maingat hangga't maaari.